「OK1號」(多重資產型)ETF投資組合

「OK1號」將資產分別投入以下5檔ETF(整體股債比6：4)：

1、台股市值型：009804聯邦台灣精彩50：30%

2、美股市值型：009800中信NASDAQ：30%

3、高股息型：000719B元大美債1-3：14%

4、投資級債：00937B群益ESG投等債：13%

5、非投資等級債：00953B群益精選非投等債：13%

市值型(009804、009800)：
台美市值型的ETF，是參與市場長期增值最重要的好夥伴！

美國短期公債(00719B)：
持有幾乎是無違約風險美國短期(1-3年)公債，信評高且存續天期短，能有效降低整體投資組合的波動，並可在定期資產再平衡時，發揮買低賣高的優勢。

投資級債(00937B)：
本檔的企業信評較高、但債券的存續天期較長、此類債券對利率的敏感性較高，所以價格波動會受到美債殖利率漲跌的影響較大。但投資的著眼點在於每月固定配息的金額較高，年息約6%。

非投資級債(00953B)：
雖然企業信評較低，但00953B不投資於C級信評的債券，所以長期違約率可控。本檔的債券存續天期較短，筆者每日觀察發現，00953B往往是5檔ETF裡，每日波動最低的ETF，且其每月固定配息的金額更高，年息約有8%。

下圖繪製統計從2025年4月中旬至五月初的時間，此時正是川普關稅政策擾動市場、以及台幣短期間內劇烈升值等多事之秋，藍色粗體線為「OK1號」每日漲跌幅的走勢，可發現在透過5檔ETF配置後的「OK1號」資產組合，確實可大降低單檔個別ETF(其他色線)的波動幅度。

也就是說，多重資產型「OK1號」的ETF投資組合，在各類不同資產間平衡下，讓「OK1號」每日的波動度，很自然且神奇的降低了！END

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