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「OK1號」(多重資產型)ETF投資組合

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「OK1號」(多重資產型)ETF投資組合 「OK1號」將資產分別投入以下5檔ETF(整體股債比6:4): 1、台股市值型: 009804聯邦台灣精彩50:30% 2、美股市值型:009800中信NASDAQ:30% 3、高股息型:000719B元大美債1-3:14% 4、投資級債:00937B群益ESG投等債:13% 5、非投資等級債:00953B群益精選非投等債:13% 市值型(009804、009800): 台美市值型的ETF,是參與市場長期增值最重要的好夥伴! 美國短期公債(00719B): 持有幾乎是無違約風險美國短期(1-3年)公債,信評高且存續天期短,能有效降低整體投資組合的波動,並可在定期資產再平衡時,發揮買低賣高的優勢。 投資級債(00937B): 本檔的企業信評較高、但債券的存續天期較長、此類債券對 利率的敏感性較高,所以價格波動會受到美債殖利率漲跌的影響較大。但投資的著眼點在於每月固定配息的金額較高,年息約6%。 非投資級債 (00953B) : 雖然企業信評較低,但00953B不投資於C級信評的債券,所以長期違約率可控。本檔的債券存續天期較短,筆者每日觀察發現,00953B往往是5檔ETF裡,每日波動最低的ETF,且其 每月固定配息的金額更高,年息約有8%。 下圖繪製統計從2025年4月中旬至五月初的時間,此時正是川普關稅政策擾動市場、以及台幣短期間內劇烈升值等多事之秋, 藍色粗體線 為 「OK1號」 每日漲跌幅的走勢,可發現在透過5檔ETF配置後的 「OK1號」 資產組合,確實可大降低單檔個別ETF(其他色線)的波動幅度。 也就是說, 多重資產型 「OK1號」的 ETF投資組合,在各類不同資產間平衡下,讓 「OK1號」 每日的波動度,很自然且神奇的降低了! END 延伸閱讀: 00937B-群益ESG投等債20+ETF介紹 「OK2號」(黃金股債型)ETF投資組合 --Richiok財經筆記-- 部落格官網: richiok.com 聯絡信箱: richiok888@yahoo.com